Ценные бумаги и инвестиции в получение ВНЖ и гражданства

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Ценные бумаги и инвестиции в получение ВНЖ и гражданства». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Доходность инвестиций зависит от срока, на который вкладываются деньги. Чем он дольше, тем более высокую доходность может ожидать инвестор. Это связано с тем, что мы инвестируем деньги, отказывая себе в чем-то прямо сегодня, здесь и сейчас. За это с экономической точки зрения должна быть выплачена та или иная компенсация, зависящая от времени нашей отсрочки на реализацию желаний.

Куда инвестировать начинающим

Существуют разные типы инвестиционных инструментов. Их можно разделить условно на три типа: высокорисковые, со средним риском и относительно безрисковые.

«Любые инвестиции связаны с рисками, это их суть, риск — это единственный параметр, который в инвестициях можно четко контролировать. Например, государственные облигации считаются наименее рисковым инструментом. Акции, то есть участие в капитале компании, — это высокий риск», — отметил глава школы Мосбиржи Валерий Скотников.

По его словам, инструменты необходимо выбирать таким образом, чтобы они соответствовали целям и риск-профилю. Риск-профилирование позволяет определить, к каким максимальным потерям готов начинающий инвестор, пояснил Скотников. «Лучше включать в портфель разные по степени риска и доходности. То есть, в портфеле должны быть не только инструменты фондового рынка, но и недвижимость, золото (физическое или биржевой фонд на него)», — отметил он.

Эмиссионные ценные бумаги: виды и признаки

Выпуск тех или иных ценных бумаг называется эмиссией. Тот, кто их выпускает – эмитентом. Цели эмиссии:

• получение или увеличение первоначального капитала;

• реорганизация;

• увеличение суммы инвестиций.

Основная цель выпуска бумаг различных видов – привлечение средств. Они могут быть заемными, или привлеченными в уставной капитал.

Справка! Акции привлекают средства инвесторов в уставной капитал компании. Это «кусок пирога», т. е. доля компании, владельцы которой получают прибыль, образующуюся в процессе работы. Такая прибыль называется дивидендами.

Выпускать ценные бумаги имеют право организации разных юридических форм.

1. Акционерные общества размещают акции, облигации, чеки, закладные и векселя.

2. Некоммерческие организации и различные компании выпускают облигации.

3. Государство и банковские структуры – облигации и сертификаты. Управляющие компании предлагают покупателям паи. А компании перевозчики предоставляют клиентам коносаменты, подтверждающие право на получение груза. Физические лица тоже имеют право выступать эмитентом, выпускать векселя.

Организации могут размещать выпущенные ими ценные бумаги на рынке самостоятельно или, пользуясь услугами посредников – андеррайтеров.

Стоимость и цена ценных бумаг

У каждой ценной бумаги есть две стоимости:

1. Нарицательная — она же является номиналом, то есть суммой, которая будет получена владельцем в момент ее гашения или обмене на действительный капитал в компании. Эту стоимость устанавливают в момент выпуска, ориентируясь на цену капитала, которым обеспечена ценная бумага.

2. Рыночная — является результатом капитализации имущественных и других прав ценной бумаги.

Цена, как правило, отличается от стоимости, так как она устанавливается в процессе торгов и зависит от результатов деятельности компании. Цена может быть только рыночной, она вычисляется по формуле:

Ц = Ср * (1+% отклонения).

В этой формуле:

• Ц — цена;

• Ср — рыночная стоимость ценной бумаги;

• % отклонения — выраженное в процентах отклонение текущей цены от рыночной стоимости бумаги.

Приобретая ценные бумаги на фондовом рынке, пользователи видят цену и процент отклонения ее от стоимости. Если он растет, то компания считается успешной, при падении — ее результаты работы недостаточно хороши. На цену могут влиять и внешние факторы, такие как экономика страны работы компании, действующие ограничения на ведение бизнеса.

Классификация ценных бумаг

ЦБ отличаются по тому, кто их произвел, и по экономической сути. Некоторые виды означают вклад в развитие организации, другие – банковский вклад. Любые бумаги могут приносить прибыль.

Деление по функционалу:

1. Паевые. Они определяют пай, который можно купить или продать. В основном это акции.

2. Долговые. Бумаги, фиксирующие факт взятия кредита (долга). К ним относятся: акции, закладные, облигации, сертификаты, векселя.

3. Производные. Инструменты, подтверждающие право на сделку. Это опционы и фьючерсы.

По сроку действия и месту обращения ценные документы делятся на:

1. Коммерческие. Рассчитаны на короткий срок, функционируют на денежном рынке. К ним относятся векселя и аккредитивы.

2. Фондовые. Продаются и покупаются на фондовом рынке, действуют больше 12 месяцев или бессрочно. Это акции и облигации.

По сроку действия:

1. Срочные. Бывают краткосрочными (до 1 г.), среднесрочными (от 1 г. до 5 лет) и долгосрочными (от 5 до 30-40 лет).

2. Бессрочные. Их существование не ограничено сроком действия.

Важно! Фондовые инструменты продаются неограниченное число раз. Коммерческие – единожды.

По классификации видов ценные бумаги делят на:

1. Основные. Документы, в основе которых — имущественные права на какой-либо актив. Могут быть первичными и вторичными. Первичные – сами ценные бумаги (акции, векселя, облигации). Вторичные – бумаги, выпускаемые на первичные ценные бумаги. Например, депозитарные расписки.

2. Производные (дереватив). Это документ без бумажного носителя, возникающий из-за изменения цены актива, лежащего в основе ценной бумаги. К производным бумагам относятся: опционы, свопы и разные виды фьючерсов.

По форме:

1. Документарные (бумажные). Выпускаются в виде документа.

2. Бездокументарные (безбумажные). Не имеют бумажного носителя.

По способу владения:

• предъявительские (неименные);

• именные, выпущенные для конкретного человека;

• ордерные. Могут использоваться лицом, указанным в документах.

По виду выпуска:

1. Эмиссионные. Появляются крупными партиями (сериями). Подлежат государственной регистрации в обязательном порядке.

2. Неэмиссионные. Государственная регистрация не проводится.

По наличию риска:

1. Безрисковые. На практике краткосрочные государственные облигации.

2. Рисковые. Бумаги, в больше степени подверженные волатильности (изменение стоимости). К низкорисковым относятся государственные бумаги, к среднерисковым – корпоративные облигации. К высокорисковым документам относят акции.

Кроме того, существуют ценные бумаги российской или иностранной принадлежности, а также рыночные и нерыночные варианты активов. Отечественные бумаги в большинстве своем торгуются на бирже, расположение которой — Москва.

Плюсы инвестиций в ценные бумаги

К достоинствам инвестирования в ценные бумаги можно отнести:

• Приобрести акции может любой человек. Для этого нет необходимости иметь миллионы и быть предпринимателем.
• Начать покупать акции можно с небольшой суммы. Для открытия депозита в большинстве случаев достаточно 500 долларов. Для торговли на зарубежных площадках понадобится минимум 1000 долларов, а в ряде случаев и гораздо больше.
• Акции крупных компаний отличаются хорошей ликвидностью. Они способны обеспечить человеку хороший пассивный доход. При необходимости такие ценные бумаги быстро продаются. Только на покупке и последующей реализации можно сколотить неплохое состояние. Это касается не только импортных компаний, а и отечественных.
• Покупать и продавать ценные бумаги можно, не выходя из дома. Для этого достаточно зарегистрироваться на специальной площадке и иметь доступ к сети Интернет. Все манипуляции осуществляются при помощи компьютера и программного обеспечения.
• Для работы через брокера покупателю нет необходимости получать соответствующее образование, изучать сотни книг и других материалов. Все вопросы берет на себя брокер.
• Для тех, кто и вовсе ничего не понимает в фондовом рынке и торговле ценными бумагами, подойдет приобретение паев ПИФов. В данном случае инвестировать можно даже 100 долларов или меньше.
• При инвестировании в молодые перспективные проекты доходность вложений может составлять сотни, а иногда и тысячи процентов. Яркий пример социальная сеть Фейсбук, стоимость акций которой за несколько лет подскочили в тысячи раз. В результате инвесторы получили многомиллионную прибыль.
• Акционер может получать доход с акций различными способами. Так, за рубежом популярно пассивное инвестирование, когда человек ежегодно получает дивиденды с ценных бумаг. При наличии знаний можно успешно торговать акциями, приобретая их во время снижения стоимости и реализовывая — при ее подъеме.
• Покупка крупного пакета акций приравнивается к долевому участию. Инвестор получает право голоса, к которому должны прислушиваться, имеет возможность участвовать в назначении руководящего состава компании, может принимать другие важные решения.

Инвестирование в ценные бумаги: с чего начать

Многие неопытные инвесторы спешат приобретать акции высокодоходных, надежных компаний, полагая, что они в любом случае вырастут в цене. На практике обычно это так и происходит, однако развитие фирмы может идти неравномерно, поэтому и рыночный курс бумаг подвержен резким колебаниям. В итоге новичок может продать упавшую в цене акцию, чтобы получить хотя бы небольшую прибыль. Но в итоге курс начинает расти, и затем оказывается, что решение было принято поспешно.

Поэтому инвестиции в ценные бумаги для начинающих следует начинать с обучения, изучения теоретических и практических пособий. Необходимо проанализировать довольно много информации:

1. курсы акций, облигаций за последнее время (3-5 лет, последний год);
2. факторы, которые приводили к резким колебаниям курса, вероятность возникновения этих факторов в будущем;
3. экспертные прогнозы (как российских, так и зарубежных специалистов) относительно изменения курса;
4. правила риск-менеджмента – т.е. система принципов, которые позволяют существенно снизить вероятность потери как части депозита, так и всего вклада целиком.

Прежде чем начать инвестиции в фондовый рынок, вкладчик должен четко ответить на несколько вопросов:

• какие именно бумаги он будет покупать;
• по какой стратегии он будет продавать их;
• какие риски допустимы, а какие – нет.

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Определить среднюю доходность разных ценных бумаг невозможно, поскольку прибыль зависит от многих факторов:

• динамика развития экономики;
• особенности развития конкретной отрасли;
• эффективность экономической деятельности компании;
• макроэкономические показатели, глобальные тренды и т.п.

Поэтому при определении доходности можно говорить только о конкретных фирмах и конкретных активах. В целом акции, облигации и другие финансовые инструменты дают больше прибыльности, чем классический банковский депозит. Для ориентира можно называть минимальную цифру 10-12% годовых. Временами она может быть и больше – 30% и даже 40% годовых. Однако в отдельные периоды доходность может быть нулевой и даже отрицательной – т.е. окажется, что инвестор вложил больше денег в акции, чем может выручить при их продаже.

Поэтому можно сказать, что преимущества инвестиций в ценные бумаги в основном связаны с довольно большими доходами, которые они могут дать. Также следует отметить и такие плюсы:

• высоколиквидные ценные бумаги можно продать практически мгновенно – быстрее, чем другие объекты сбережения (золото, недвижимость и т.п.);
• торговля ценными бумагами полностью автоматизирована – проводить ее можно из дома;
• такой доход можно получать активно и даже пассивно (например, купив пай в инвестиционном фонде);
• доход теоретически не ограничен – инвестору важно только хорошо разбираться в экономических закономерностях и соблюдать финансовую дисциплину.

Как оценить эффективность инвестиций в ценные бумаги

Первое, что приходит в голову – это, конечно, доходность. А конкретней? Скажем, если в России акции Сбербанка подорожали на год на 3,4% — это хорошо или так себе? Или в Украине срок погашения облигаций Приватбанка перенесли на полгода – катастрофа или ничего страшного?

Конечно, для оценки эффективности любых инвестиций можно и нужно использовать кучу сложных формул и графиков. Но в самом начале можно поступить гораздо проще.

1. Делим все наши инвестиции на две большие группы: консервативные и умеренные/агрессивные
2. Консервативные активы оцениваем по степени их надежности (наша цель – не преумножить, а сохранить то, что есть). Как оценить? По рейтингу надежности – он обязательно есть и у страны, и у валюты, и у конкретной компании
3. Умеренные и агрессивные активы проще всего сравнивать с индексами:

Ценные бумаги, какие они бывают

Закон РФ определяет, что любая ценная бумага является финансовым документом, который подтверждает имущественные материальные права ее держателя. Также этот документ подтверждает факт займа и гарантирует возможность получения материальной выгоды ее владельцу.

У абсолютно всех ценных бумаг независимо от вида есть своя номинальная и рыночная стоимость. Совершать сделки с ними имеют право только брокерские компании, у которых есть лицензионное право на ведение такого рода деятельности.

Разделяются ценные бумаги на несколько видов согласно различным критериям. Тем не менее, на сегодняшний момент принято классифицировать все активы относительно инвестиционных возможностей на три категории:

• ценные бумаги, гарантирующие фиксированную прибыль;
• производные активы;
• акции.

Ценные бумаги с гарантией фиксированной прибыли имеют строго оговоренный срок погашения. Это означает, что владелец такого актива получит определенную сумму денег по завершению срока его действия. Стоимость этого документа определяется заранее либо сторонами (заемщиком и инвестором), либо самой ценной бумагой. Обычно инвестиции в ценные бумаги с фиксированным доходом осуществляются для сохранения своих финансов в долгосрочной перспективе. Основными видами ценных бумаг с гарантией фиксированной прибыли являются:

• облигация (долговые активы, гарантирующие выплату согласно их номиналу);
• вексель (письменное обязательство выплатить долговую сумму в установленный срок);
• депозитарная расписка (подтверждение владения иностранными активами без указания номинала);
• банковский сертификат (подтверждение владения банковским вкладом);
• государственные ваучеры, сертификаты (ценные бумаги, выпущенные государством и отличающиеся высокой степенью надежности).

Итак, мы вплотную подошли к ответу на вопрос: “почему я люблю инвестиции в ценные бумаги?”.

Вариант инвестиций в недвижимость мне не подходит из-за высокой капиталоемкости; собственный бизнес имеет много рисков; банковский депозит дает мне меньшую доходность при больших рисках — зачем вкладывать деньги в банк, если можно использовать консервативный портфель из ОФЗ?

Но все-таки, как создать инвестиционный портфель частному лицу с нуля?

В первую очередь частный инвестор должен знать о том, как:

• выбирать акции на основании портфельной теории
• максимизировать доходность и минимизировать риски
• отслеживать эмитентов по кредитному рейтингу
• выбирать по дюрации
• иммунизировать портфель
• фундаментально и технически оценивать рынок
• использовать алгоритмистику (роботов) и спекулятивные стратегии

Рекомендации начинающим

Чтобы выгодно вложить средства в покупку акций, необходимо постоянно мониторить и анализировать ситуацию на рынке. В процессе работы потребуется найти удобную и прибыльную стратегию и определиться с приоритетами.

Профессиональные трейдеры советуют следовать такой тактике: в рамках одной сделки не рисковать суммой больше 2% от величины капитала и, если капитал снизился на 5% или более – все сделки до конца месяца лучше вообще прекратить.

Не стоит впадать в уныние и забывать о заработке посредством вложений в ценные бумаги, столкнувшись с первыми убытками. Их наличие абсолютно нормально. Главное – проанализировать ошибки и постараться больше их не допускать.

Прочтите также: Инвестиционные проекты которые платят реальные деньги каждый день!

Многих и пугает, и привлекает возможность вложения средств в ценные бумаги. С одной стороны, рынки и акции показывают хороший рост, с другой — очень часто пугают новости об очередном дне фондового рынка. Пугает всегда неизвестность. Разобравшись в основах инвестирования, типах ценных бумаг, их преимуществах и недостатках, можно смело идти покорять вершины фондовой биржи. Давайте подытожим:

• Основные ценные бумаги на бирже: фьючерсы, опционы, облигации и акции;
• У каждой бумаги есть своя стратегия инвестирования;
• Выбрав стратегию, лучше ее придерживаться, а не менять. Шатание туда-сюда к хорошему не приводит;
• Стратегия должна базироваться на объеме свободных средств инвестора, сроке, на который он может их заморозить, купив на них активы, долгосрочной цели инвестирования;
• Самые простые инструменты — акции, самые сложные — опционы, самые консервативные — облигации;
• Торговать на бирже можно только через брокера, с которым вы должны заключить договор и открыть специальный брокерский счет;
• Торговать можно не только в России, выбирайте брокеров с большим ассортиментом торговых площадок;
• За каждым взлетом на бирже идет падение, и наоборот, главное — не пропустите колебания цены.

И главное — будьте расчетливы и хладнокровны. Удачи!

Урок № 2. Чем проще актив, тем лучше

Центробанк давно старался оградить российских частных инвесторов от сложных финансовых продуктов. Например, с октября 2021 года, чтобы получить доступ к маржинальной торговле, еврооблигациям, структурным облигациям, опционам и фьючерсам, неквалифицированным инвесторам нужно пройти тестирование. Но уберечь россиян от неприятностей всё же не получилось.

Беда пришла откуда не ждали. Крупнейший ETF-провайдер на фондовом рынке России — ирландский Finex — 1 июня заявил, что его фонд российских еврооблигаций (FXRB) обнулился. Инвесторы потеряли все вложенные в него деньги. А это около 2,3 млрд рублей.

Казалось, что FXRB был максимально надёжной инвестицией.

Акции — это первое, что приходит на ум, когда речь заходит о ценных бумагах. Акции больше всего распространены на фондовой бирже, они у всех на слуху, даже если человек далекий от инвестирования и бизнеса.

Акция — это ценная бумага, которая свидетельствует о праве держателя на долю в компании, которая выпустила её. Доля пропорциональна пакету акций у держателя.

По акции можно получать дивиденды, а также продать её в любой момент, получив за неё деньги. Кроме того, акции предоставляют вам право голоса на совете директоров, хотя значимыми голосами обладают лишь держатели приличного пакета.

Эмитентом акций может выступить только юридические лица специальной формации — ОАО (открытые акционерные общества) или ЗАО (закрытые акционерные общества). В отличие от иных видов компаний уставной капитал акционерных обществ определяется не деньгами, а количеством акций. Впрочем, каждая акция имеет свою рыночную стоимость, поэтому при желании можно рассчитать уставной капитал и в деньгах.

Обратите внимание, что акции могут выпускать как ОАО (открытые акционерные общества), так и ЗАО (закрытые акционерные общества). Отличие в том, что акции первых можно легко купить на фондовой бирже, а вот вторыми обладают лишь сотрудники компании. Так, если человек не является сотрудником ЗАО, он не имеет права покупать акции компании и получать по ним дивиденды. По этой причине, инвесторов интересуют только ОАО, ведь именно на их акциях можно заработать.

Акционер или владелец акций обладает следующими правами:

• Получать дивиденды, т.е. часть прибыли компании, в которую он вложился.
  Именно на дивидендах зарабатывает большинство инвесторов. Они выплачиваются регулярно, когда у компании есть прибыль. Часть чистого дохода идет на капитализацию, т.е. расширение, а часть — на выплаты акционерам. Размер выплат решается на совете директоров.
• Управлять компанией на совете директоров.
  Каждый акционер имеет право голоса, который равен доле в компании. Чем больше у вас акций — тем значимее ваш голос и сильнее влияние. По этой причине практически в любой компании идет борьба за контрольный пакет (50% + 1). Получив его, акционер становится единоличным главой компании, ведь его голос будет цениться выше, нежели все остальные вместе взятые.

Само собой, акционер в любой момент может продать свои акции и получить за них деньги, а при разделе компании он имеет право на соответствующую часть имущества.

Существует 2 разновидности акций: обыкновенные и привилегированные.

Обыкновенные акции предоставляют вам право голоса на совете директоров, но при этом вы можете как получить дивиденды, так и не получить их, если это будет решено на заседании совета директоров.

Похожие записи:

• Декретные выплаты при банкротстве предприятия
• Дороги в СНТ: кому принадлежат, кто и за чей счет должен ремонтировать
• Выплата пенсии в Узбекистане в 2023 году