Можно ли купить облигации газпромбанка для физических лиц

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Можно ли купить облигации газпромбанка для физических лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Газпром» — крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Такая страна, как Китай, входит в двадцатку крупнейших производителей природных ресурсов в мире. Эта компания занимается не только производством и продажей газа, но и широким спектром других видов деятельности. хранит и транспортирует нефть, а также производит и продает тепловую и электрическую энергию.

Пару слов об эмитенте

Ценные бумаги Газпрома являются высоколиквидными на финансовом рынке Российской Федерации. Кроме того, они обеспечивают инвесторам хорошую и стабильную доходность. При этом более половины акций контролируется государством, что гарантирует инвестициям высокий уровень надежности.

Компания считается одной из самых авторитетных на международном рынке:

  • Ba1 по версии Moody’s;
  • BB+ от S&P;
  • BBB- согласно Fitch.

За последний год я выпустил банкнот в местной валюте на сумму более 40 миллиардов долларов и евро на сумму 1 миллиард долларов. Существуют долгосрочные кредиты, срок погашения которых может достигать 30 лет, но сроки погашения варьируются в зависимости от вида ценной бумаги. Примечательно, что среднегодовая доходность выше, чем у депозитов. В среднем она составляет около 8%. Инвесторы, рассматривающие этот вариант, скорее всего, найдут цифры весьма привлекательными.

Доходность облигаций и как выбрать надежного эмитента

Если вы выбрали в качестве перспективного заработка проценты по облигациям, должны знать, какую доходность предлагает тот или иной российский эмитент.

Узнать процентные ставки не сложно, так как она находится в свободном доступе. В зависимости от финансового состояния компании, это может быть 8-18%, при этом нормой считается процентная ставка в пределах 13-15%.

Осторожней надо быть в случае, если эмитент предлагает большую доходность. В этом случае велик риск того, что по окончании срока владения облигациями, у компании просто не хватит средств, чтобы рассчитаться со всеми инвесторами. Не забывайте также, что в случае с депозитами «работает» страховка, а сделка с покупкой облигаций никак не страхуется, а это означает, что в случае банкротства предприятия, вложенные деньги вернуть будет невозможно.
В качестве эмитента, заявившего о выпуске облигаций, может быть заявлено любое юрлицо – начиная от небольших частных предприятий, заканчивая крупными, в том числе государственными, объединениями, и в этом главное отличие от векселей, выпускаемых частными лицами. Не исключается также возможность выпуска облигаций муниципальными и федеральными органами власти, и яркий пример того – облигации федерального займа, чей выпуск инициировал Минфин.

Наиболее привлекательными с точки зрения доходности являются облигации, выпускаемые «новичками» — компаниями, которые хотят заявить о себе.

Чтобы привлечь к себе внимание они предлагают самые высокие процентные ставки. Вложения в ценные бумаги мелких эмитентов, не признанных на долговом рынке, является рискованным мероприятием. Опытные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в ведущие российские компании, пользуются популярностью и облигации государственного займа. Несмотря на то, что доходность их ниже, такие ценные бумаги гарантируют стабильный заработок, при этом их номинальная стоимость не пострадает в случае негативных перемен в экономической ситуации.

Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.

Название серии Срок до погашения Купон (процентная ставка)
Газпром Б19 23,9 23,93
Газпром Б20 23,9 23,93
Газпром КБ5 7,1 44,38
Газпром КБ6 7,1 44,38
Газпром КБ1 8,1 35,65
Газпром КБ2 8,1 35,65
Газпром КБ4 8,1 27,23
Газпром БО7 13,5 36,39
Газпром Б22 28,5 37,26
Читайте также:  Можно ли курить в общественных местах

К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.

Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.

Отдельно нужно сказать и о налогообложении облигационной прибыли. Долговые активы, выпущенные после 1 января 2021 года с купонной ставкой, которая превышает ключевую ставку Центробанка не больше, чем на 5%, не подлежат налогообложению.

Доходность ценных бумаг

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.

Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:

  • размер купонных дотаций;
  • разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.

Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:

  • сумму и период выплат;
  • размер спроса и предложения;
  • уровень дохода.

Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:

  • на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
  • учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
  • уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.

Динамика роста и график стоимости пая

Историческая динамика стоимости доли и стоимости чистых активов говорит о стабильности и умелом управлении ПИФом со стороны УК. В результате пандемии и падения индексов мировых рынков стоимость пая упала на 10% (что можно считать достаточно умеренным падением на фоне индивидуальных инструментов инвестирования, когда отдельные акции демонстрировали падение до 50%), но быстро восстановился и к июню 2021 прибавил в цене 4%. На сегодня стоимость составляет чуть более 2700 рублей, при первоначальной номинальной стоимости в 1000 рублей. За 2021 год стоимость пая выросла чуть более чем на 5%.

За последние 5 лет стоимость непрерывно росла, исключением стало только коронавирусная рецессия. За последние 3 года она выросла на 25,8%, что при сроке инвестирования более 2 лет — выше ставки по депозитам почти в 2 раза. При сравнимом уровне риска, учитывая грамотное управление и квалификацию менеджеров по составлению адекватного портфеля бумаг, включенных в ПИФ. Стоимость чистых активов фонда также непрерывно росла и за 5 лет выросла почти в 20 раз.

Сравниваем доходность

Любые инвестиции совершаются с целью увеличения имеющегося капитала, сохранения ценности денежных средств. Показатели дохода напрямую коррелируют с уровнем риска. Чем выше риски, тем больше вероятность получить весомый прирост в краткие сроки. Рекомендуется диверсифицировать портфель – включить консервативные (55-60% портфеля), умеренные (30-35%) и агрессивные (5-10%) инструменты.

За последние периоды фонды продемонстрировали следующие финансовые показатели:

Наименование Доходность за месяц Доходность за полгода Доходность за год Доходность за 3 года
Облигации Плюс 0.52% 0.3% 3.3% 18.18%
Сбалансированный 1.69% 8.43% 21.32% 35.2%
Валютные облигации -2.78% -1.36% 5.50% 35.41%
Акции 3.7% 18.42% 45.08% 69.07%
Золото 0.88% -5.87% 4.2% 57.11%
Фонд международных дивидендов 0.84% 17.38% 42.21% 37.5%
Индия -4.29% 8.95% 49.19% 27.54%
Нефть 2.59% 46.8% 57.46% -14.28%
Электроэнергетика 1.59% 3.1% 18.91% 30.9%
Читайте также:  Рудн: стоимость обучения в 2020-2021 году

Среди представленных вариантов по динамике роста наиболее привлекательными является фонд акций, однако важно учитывать высокий уровень риска по инструменту в целом. Сравнительно благоприятную тенденцию имеет ПИФ «Индия». По прогнозам УК, благодаря активным реформам экономика страны может стать одной из самых быстрорастущих.

Плюсы ПИФов Газпромбанка

  1. Доход. Люди вкладывают свои денежные средства в финансовые продукты с целью получить дополнительную прибыль. На сегодняшний день инвестирование в ПИФы приносит более высокий доход в отличие от классического банковского вклада.
  2. Высокий уровень надежности. Крупнейшее рейтинговое агентство в России «Эксперт РА» присвоила УК «Газпромбанк — Управление активами» наивысший уровень надежности класса А++.
  3. Онлайн покупка. Инвестор может приобрести паи любого ПИФа ГПБ в режиме онлайн. Все что необходимо сделать это зайти в личный кабинет и подтвердить покупку.
  4. Валюта. Если широкой линейкой ПИФов могут похвастаться многие аналогичные УК, то возможность вкладывать средства, как в рублях, так и в долларах может предоставить далеко не каждая Управляющая компания. В то время как инвестирование в американской валюте дает дополнительную прибыль, получаемую от колебания курса.

ПИФы Газпромбанка Электроэнергетика

Данный ОПИФ работает с вложениями в наиболее перспективные сферы отечественной экономики, с уклоном в сторону электроэнергетики. Потенциально может принести высокий доход. Все же, степень риска здесь очень высокая. Специалисты считают, что минимальный срок инвестиций в данном ПИФе должен составлять полтора года. Газпромбанк Стоимость ПИФов Электроэнергетики составляет 365 рублей.

Если инвестирование производится через управляющую компанию, выкупить придется паев минимум на 50 тыс. рублей. Через Агента данного фонда потребуется выкупать паи, которые стоят минимум 5 тыс. рублей. При этом надбавка во время приобретения паев не насчитывается; во время погашения максимальная скидка может составлять 2%.

В последнее время Фонд разочаровывает инвесторов, цена его паев регулярно уменьшается.

Еврооблигационные займы ПАО «Газпром», выпущенные в рамках Программы среднесрочных облигаций (Программы EMTN)

Программа EMTN создана в целях привлечения заимствований для ПАО «Газпром» с международных рынков капитала и представляет собой мультивалютную возобновляемую кредитную линию на сумму до 40 млрд долл. США (максимальная сумма непогашенного основного долга).

Европейские среднесрочные облигации представляют собой долговые инструменты со сроком обращения более 1 года, имеющие равный статус с другими необеспеченными долговыми обязательствами эмитента.

В обращении находятся следующие выпуски еврооблигационных займов (EMTN):

Объем Дата размещения Дата погашения Валюта Купон (%) Код ISIN Кредитные рейтинги
S&P Moody’s Fitch
1.2 млрд 28.04.2004 28.04.2034 USD 8,625 XS0191754729 BBB- Baa2 BBB
1.3 млрд 07.03.2007 07.03.2022 USD 6,51 XS0290580595 BBB- Baa2 BBB
1.25 млрд 16.08.2007 16.08.2037 USD 7,288 XS0316524130 BBB- Baa2 BBB
1.0 млрд 19.07.2012 19.07.2022 USD 4,95 XS0805570354 BBB- Baa2 BBB
0.9 млрд 06.02.2013 06.02.2028 USD 4,95 XS0885736925 BBB- Baa2 BBB
0.5 млрд 21.03.2013 21.03.2025 EUR 4,364 XS0906949523 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 26.02.2014 26.02.2021 EUR 3,6 XS1038646078 BBB- Baa2 BBB
1.0 млрд 17.11.2016 17.11.2023 EUR 3,125 XS1521039054 BBB- Baa2 BBB
0.5 млрд 30.11.2016 30.11.2021 CHF 2,75 CH0346828400 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 23.03.2017 23.03.2027 USD 4,95 XS1585190389 BBB- Baa2 BBB
0.85 млрд 06.04.2017 06.04.2024 GBP 4,25 XS1592279522 BBB- Baa2 BBB
0.5 млрд 19.07.2017 19.07.2022 CHF 2,25 CH0374882816 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 22.11.2017 22.11.2024 EUR 2,25 XS1721463500 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 06.03.2018 06.03.2023 CHF 1,45 CH0404311711 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 21.03.2018 21.03.2026 EUR 2,50 XS1795409082 BBB- Baa2 BBB
1 млрд 16.11.2018 24.01.2024 EUR 2,949 XS1911645049 BBB- Baa2 BBB
1,25 млрд 11.02.2019 11.02.2026 USD 5,15 XS1951084471 BBB- Baa2 BBB
2 млрд 25.02.2020 25.02.2030 USD 3,25 XS2124187571 BBB- Baa2 BBB
1 млрд 15.04.2020 15.04.2025 EUR 2,95 XS2157526315 BBB- Baa2 BBB
1 млрд 29.06.2020 29.06.2027 USD 3,00 XS2196334671 BBB- Baa2 BBB
2 млрд 27.01.2021 27.01.2029 USD 2,95 XS2291819980 BBB- Baa2 BBB

Доходность ценных бумаг

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Читайте также:  Практическое руководство: где и как взять ордер на квартиру для приватизации?

Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.

Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:

  • размер купонных дотаций;
  • разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.

Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:

  • сумму и период выплат;
  • размер спроса и предложения;
  • уровень дохода.

Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:

  • на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
  • учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
  • уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.
Валюта Сумма Проценты Срок Пополнение Пролонгация Частичное снятие
Рубли РФ от 15 000 до 6,5% 91 — 1097 дней да да нет
Доллары США от 500 до 2,1% 91 — 1097 дней да да нет
ЕВРО от 500 до 0,3% 91 — 1097 дней да да нет

От чего зависит доходность

Доходность основана на ставках по вкладам, которые определяются ключевой ЦБ РФ. Максимальная ставка обычно применяется к срочным вкладам на небольшой срок, но есть ограничения на частичное снятие и пополнение. Условия и опции накопительных счетов позволяют размещать деньги под высокую процентную ставку и в то же время снимать деньги или пополнять без потери дохода.

При выборе самого доходного депозита учтите такие параметры:

  1. Какая ставка действует по вкладам Газпромбанка. Чем она выше, тем больше вкладчик получит процентов.
  2. Действует ли капитализация. По этим счетам доход больше за счёт присоединения начисленных процентов к основной сумме.
  3. Есть ли неснижаемый остаток. Если предусмотрено частичное снятие, максимальные проценты могут начисляться только на определённый остаток.
  4. Какая максимальная сумма депозита. По некоторым есть лимит, и если сумма на счёте превышает его, на эту разницу проценты начисляются по ставке в два раза ниже.

Максимальные ставки в Газпромбанке есть и по срочным вкладам, и по накопительным счетам. Но во втором случае вкладчик может снимать деньги или вносить их на счёт в любое время.

Отличительное преимущество вклада «До востребования» — гражданин имеет право без предупреждения банковского учреждения в любое удобное для себя время снять деньги со счета частично или полностью. Такое свободное распоряжение своими деньгами делает это предложение оптимальным для клиента, несмотря на мизерные ставки. Плюс «До востребования» ГПБ в том, что депозит возможно открыть в 5 валютах:

  • в рублях,
  • долларах,
  • евро (временно не принимаются),
  • швейцарских франках,
  • в фунтах стерлингов.

Двойной доход от Газпромбанка

  • Срок вклада – 181 или 367 дней;
  • Минимальная сумма открытия – 100 000 рублей;
  • Пополнение – не производится;
  • Расходные операции – не производятся;
  • Проценты выплачиваются в конце срока размещения вклада;
  • Пролонгация – нет;
  • Капитализация – нет;
  • При досрочном расторжении вклада, проценты выплачиваются за фактический срок размещения вклада из расчета ставки программы “До востребования” (0,01 % годовых);

Ставки по вкладу

Сумма вклада 181 день 365 дней
200 000 — 1 000 000 5.8 % 5.8 %


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *