Как оформить налоговый вычет через МФЦ: пошаговая инструкция

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как оформить налоговый вычет через МФЦ: пошаговая инструкция». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб. — можно вернуть 13%, то есть 195 тыс. руб. уплаченного НДФЛ.

Какой доход необходимо декларировать

Физлица обязаны отчитываться о получении дохода. Это также можно сделать через МФЦ. То есть составить декларацию, рассчитать общую сумму поступлений, сумму вычетов и указать исчисленную сумму налога. Декларация 3-НДФЛ подается при получении следующих видов дохода:

	Источник дохода
1.	сдавали имущество в аренду
2.	продали имущество, находящееся в собственности меньше минимального срока владения
3.	получали доход от источников, находящихся за границей Российской Федерации
4.	получили в подарок недвижимое имущество, транспортные средства от стороннего человека, а не от близкого родственника
5.	выиграли в лотерею денежный или материальный приз и организатор лотереи не удержал налог с выигрыша;
6.	от выигрыша в казино, тотализаторе, на игровых автоматах и пр.
7.	от других источников, находящихся в Российской Федерации

Как получить налоговый вычет через работодателя

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

1. В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
2. Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
3. Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
4. По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
5. Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.

Кто может претендовать на получение вычета?

Чтобы налогоплательщик мог воспользоваться льготой, должны быть выполнены следующие требования:

• Дом оформлен в собственность и имеет статус жилого объекта;
• Покупатель является налоговым резидентом РФ и платит НДФЛ;
• Недвижимость находится на территории России;
• У покупателя есть документы, подтверждающие расходы на приобретение дома;
• Продавец не относится к числу близких родственников покупателя;
• Налогоплательщик ранее не получал вычет или у него имеется неиспользованный остаток.

На что можно получить налоговый вычет?

• На сделки, совершенные по договору купли-продажи недвижимого имущества.
• На жилье, которое было приобретено по ипотеке.
• На детей, т.е. налог не взымается с некоторой части заработной платы кормильца.
• На образование. Если наемный работник, оплатил себе самообразование в учебном заведении, при чем не важно, в какой форме проходило обучение.
• На лечение. Если лечение производилось в лицензированных медицинских организациях РФ, государство может вернуть Вам часть расходов, затраченных на восстановление здоровья.
• На медикаменты. При условии, что лекарства приобретались по назначению врача и входят в список препаратов, на которые полагаются налоговые вычеты.
• Пенсионный вычет. Данный вычет можно получить по договору на добровольное пенсионное страхование в негосударственном фонде, по договору страхования жизни и прочее.
• На благотворительность. Социальный налоговый вычет предоставляется в случае если пожертвования или благотворительные действия совершались в денежном эквиваленте.

Что такое налоговый вычет и когда его можно получить?

Налоговый вычет – это деньги, вычитаемые из вашей зарплаты до того, как из неё взимается подоходный налог (13%). Также под понятием нередко имеется в виду возврат налога, который уже был уплачен, на такие расходы физ.лица, как обучение, покупка недвижимости, лечение и так далее.

ВНИМАНИЕ! Получить налоговый вычет вправе каждый гражданин РФ, доходы которого облагаются налогом в тринадцать процентов.

В каких же конкретно случаях возможен возврат налогового вычета?

• Имущественный. Позволяет осуществить частичный возврат расходов на покупку, строительство и ремонт жилья или участка, а также на выплату процентов по ипотеке.
• По расходам на обучение. Полагается в том случае, если вы оплатили своё обучение и при этом официально трудоустроены, платите подоходный налог. При соблюдении ряда условий вычет можно оформить также за родственника (а именно ребёнка / братьев / сестёр).
• По расходам на лечение. Как и следует из названия, на данный вычет может претендовать гражданин, платящий налоги и понесший затраты на лечение / покупку медикаментов для себя или своего ближайшего родственника.
• По расходам на благотворительность. Предоставляется при определённых условиях гражданам, направлявшим финансовую помощь определённым организациям с благотворительной целью.
• По расходам на негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование. Соответственно, граждане, осуществлявшие взносы по данным договорам могут претендовать на данный вид вычетов.

Чтo тaкoe нaлoгoвый вычeт

Нaлoгoвый вычeт — этo нe пoдapoк oт гocyдapcтвa, этo вoзвpaт чacти cpeдcтв, кoтopыe вы yжe paнee oплaтили в кaчecтвe пoдoxoднoгo нaлoгa. Coглacнo 220 cтaтьe Нaлoгoвoгo кoдeкca Poccийcкoй Фeдepaции, кaждый гpaждaнин PФ имeeт пpaвo нa вoзвpaт 13% oт зaтpaт нa пoкyпкy, cтpoитeльcтвo и peмoнт жилья. Нeвaжнo, пoкyпaeтe вы квapтиpy, чacтный дoм, кoмнaтy или жe cтpoитe жильe нa coбcтвeннoм yчacткe — пoлyчить нaлoгoвый вычeт мoжнo в любoм из этиx cлyчaeв. B имyщecтвeнный вычeт мoгyт быть включeны и pacxoды нa oтдeлкy квapтиpы пpи ycлoвии, чтo в дoгoвope кyпли-пpoдaжи дoлжнo быть нaпиcaнo «нeзaвepшeннaя cтpoитeльcтвoм квapтиpa». Пpи этoм жильe нyжнo пoкyпaть y зacтpoйщикa, пpи пoкyпки втopички в нaлoгoвoм вычeтe c выcoкoй дoлeй вepoятнocти oткaжyт.

Как получить налоговый вычет через Госуслуги и МФЦ

Согласно статье 171 Налогового кодекса, россияне имеют право на уменьшение суммы уплаченных налогов — налоговые вычеты.

Возместить часть расходов можно в связи с приобретением жилья, получением платного образования или медицинской помощи, а также при рождении детей.

Сам налоговый вычет через госуслуги оформить нельзя, но можно заполнить декларацию по форме 3, на основании которой предоставляется льгота. Альтернативой госуслугам является личный кабинет на сайте ФНС.

Согласно пункту 3 статьи 218 Налогового кодекса, стандартный вычет предоставляет налоговый агент. Пункт 2 статьи 219 закрепляет право граждан на получение социального вычета через налоговый орган.

Эти положения означают, что возврат налога осуществляет либо работодатель, либо налоговая служба.

Единый портал государственных услуг и многофункциональные центры являются посредниками при подаче документов.

Для возврата излишне выплаченных в бюджет государства налогов необходимо предоставить декларацию по форме 3. Самостоятельно сформировать ее можно на основе справок 2-НДФЛ, полученных у работодателя через сайт муниципальных и государственных услуг.

Для этого нужно после регистрации и подтверждения учетной записи в каталоге услуг выбрать Федеральную налоговую службу. Затем в каталоге избрать “Прием налоговых деклараций” и выбрать “3-НДФЛ”.

Система автоматически внесет данные о номере налогоплательщика, имя, отчество и фамилию. Пользователь в свою очередь добавляет информацию по видам доходов и размеру уплаченного налога. Сформированная декларация проверяется и подписывается электронной квалифицированной подписью. Готовый документ автоматически направляется в налоговый орган.

Не все единые центры по приему документов оказывают услуги, связанные с налоговыми льготами. Например в Петербурге подать документы на возврат налога можно только в трех районах: Адмиралтейском, Кировском и Кронштадтском. При этом подразделения принимают документы не только на возврат средств, но и на перерасчет уплаченных сборов и предоставления льгот. А в Москве и столичном регионе МФЦ не принимают налоговые документы.

Вычет из налога за оплату обучения

В случае необходимости получения налвычета на собственное обучение, то нужно уделить внимание на тщательный сбор требуемых документов. Отметим, что форма обучения (дневное/заочное) значения не имеет, как и профиль образовательного учреждения: это может быть как школа вождения, так и курсы парикмахеров.

Итак, при себе нужно иметь:

• декларацию 3-НФДЛ за тот год, за год осуществление оплаты обучения.
• Справку 2-НДФЛ с места работы за необходимый год.
• Копию договора на получение образовательных услуг
• Копию квитанции об оплате

Когда нужен вычет по оплате образования третьего лица (ребенка, родственника, подопечного), то документов потребуется значительно больше. Кроме списка выше, нужно будет предъявить следующие бумаги:

• Свидетельство о рождении обучающегося
• Справка о форме обучения (дневное/заочное), если об этом не сказано в теле договора
• Бумага, подтверждающая родственную степень
• Свидетельство об опекунстве (если уместно)

Регулирующее законодательство

Особенности процедуры и порядок реализации налоговых прав, зависят от различных факторов, учитывая которые можно выделить следующие группы:

1. Льготные – предоставляются отдельным категориям граждан, подпадающих под действие программ государственной поддержки. Статья 218 НК РФ определяет право оформить льготный налоговый вычет следующим лицам:

• герои СССР и РФ;
• пострадавшие от техногенных катастроф;
• инвалиды, ветераны, участники боевых действий;
• госслужащие;
• родители несовершеннолетних детей, пенсионеры.

2. Социальные – в соответствии со ст.219 НК оформить налоговый вычет данного типа, через МФЦ или отдел ФНС, вправе каждый гражданин, пользовавшийся отдельными видами платных услуг, среди которых медицинское обслуживание и образование. Также возврату подлежит часть средств, перечисленных на накопительную часть пенсионного счета или переданная в качестве благотворительного взноса.

Денежные средства будут возмещены при условии, что плательщик имеет официальную зарплату, с которой регулярно происходят списания НДФЛ. Также необходимо учитывать тот факт, что денежные средства, по которым требуется оформить вычет должны принадлежать заявителю. Допускается использование заемных средств, например, полученных в виде целевых кредитов (без государственного участия).

Минимальным расчетным периодом, по затратам в который можно оформить налоговый вычет, является 1 год. Вне зависимости, через МФЦ или иначе подается заявление, сумма «к получению» не может превышать 50 000р. То есть за один год можно оформить компенсацию расходов в сумме до 120 000 р.

3. Профессиональные – в данный пункт можно включить все виды облагаемых доходов, полученных при выполнении профессиональных обязанностей. На компенсацию могут претендовать самозанятые граждане, успевшие оформить налоговый статус официально, ИП, частные юристы и т.п. Регулируется данный вопрос пунктами ст. 219 НК РФ.

4. Имущественные – подразумевается возмещение затрат, связанных с операциями по купле/продаже объектов недвижимости. Согласно нормам статьи 220 НК, официально трудоустроенные граждане, получающие облагаемый доход, могут оформить вычет по налогу на собственные и заемные средства.

Обращаясь в МФЦ следует учесть: если объект приобретен в кредит, возмещению подлежит как основная сумма займа, так и проценты, начисленные на нее. То есть, налоговую компенсацию можно оформить дважды. К заявителю предъявляются следующие требования:

• официальное трудоустройство, подразумевающее облагаемый доход;
• возможность подтвердить расходы документально.

Таким образом обращаясь с заявлением на возврат 13%, необходимо предоставить платежную документацию, копию трудового договора и справку по форме 2НДФЛ. Также одним из важных условий является отсутствие просрочек по выплатам, если рассматривается заемный капитал.

Для того, чтобы оформить вычет по собственным средствам, сотруднику МФЦ нужно предоставить заявление и бумагу подтверждающую факт сделки. Нотариально заверенные расписки стороны, принявшей оплату, рассматриваются в качестве официального платежного документа.

Сроки получения налогового вычета через МФЦ

Налоговая инспекция обязана рассмотреть декларацию и иные документы на вычет в течение 2-х месяцев. Если принимается положительное решение, на перевод средств дается еще 1 месяц. Проверять статус поданных документов можно по номеру расписки МФЦ и идентификационному коду.

Налоговый вычет – это общая сумма, на которую может уменьшиться ключевой налог. На сегодняшний день в законодательстве предусматривается 5 вариантов налоговых льготных вычетов, которыми может воспользоваться физическое лицо:

1. Стандартный.
2. Социальный.
3. Имущественный.
4. Профессиональный.
5. Инвестиционный.

Государственный вычет на налог определяется и регулируется на строгой основе законодательства РФ. Правительство предоставляет возможность населению вернуть часть затраченных средств, только в том случае, если:

• Гражданин является наемным работником, согласно трудовому кодексу РФ.
• Гражданин получает доходы (различного типа), облагаемые по ставке 13%.

Основы налоговой системы в России

Даже в отдаленных деревнях с маленьким населением появились МФЦ. В них можно получить консультацию или выполнить все необходимые работы с бумагами. В том числе и выполнить подачу документов в налоговую через МФЦ, что должно обеспечить максимальное удобство для плательщиков. Ведь центры находятся в шаговой доступности и это упрощает все процедуры.

Интересный факт! Самая востребованная на 2018 год проблема – это регистрация и консультация по поводу сайта государственных услуг.

Каждый работающий россиянин знает, если работник получает зарплату, выигрывает в лотерее, продаёт имущество или другими способами получает деньги, ему нужно заплатить подоходный налог. Обычно для физического лица он составляет 13%. Если гражданин работает в компании или на другого человека, то процент сразу вычитают из зарплаты и после этого ничего не нужно оформлять. Всеми отчетностями занимается бухгалтерия.

Как оформить вычеты всех типов

Налоговый вычет через работодателя

Для получения последней льготы нужно обратиться к работодателю и предоставить ему все необходимые документы вместе с заявлением. Если вычеты на детей, то нужны справка о рождении, инвалидности или справка родителя-одиночки (такую можно получить, обратившись с заявлением в органы опеки).

Если удержание будет оформляться на покупку имущества, то нужно собрать документы на имущество с полным описанием и стоимостью. Эти документы следует подать в налоговые органы, которые все проанализируют и вынесут вердикт, выдавать ли вычет и на какую сумму. А уже с этой бумагой также следует обратиться к работодателю.

Чтобы облегчить процесс, можно оформить налоговый вычет через МФЦ, что будет намного быстрее и проще. Время оформления бумаги сократится минимум вдвое.

Если приходится декларировать вычет на лечение или покупку лекарств, нужно собрать все чеки и приложить к заявлению, которое подается в налоговую или МФЦ по месту проживания.

Многие задумываются над вопросом, возможна ли дачная амнистия через МФЦ? Во многофункциональных центрах оказывают государственные услуги любой сложности. Документация подается в течение 15 минут. Именно столько времени дается на одного клиента. Процедура может занять больше минут, а иногда и часов, если бланки оформлены неверно либо представлены не все подлинники.

Поэтому целесообразно подготовить пакет оригиналов и копий заранее. Список документов желательно уточнить по телефонам горячей линии либо на порталах МФЦ и «Госуслуги». Дело в том, что существуют индивидуальные случаи и прочие нюансы, из-за которых перечень подлинников может немного меняться.

Прежде чем принести документы для дачной амнистии через МФЦ, следует записаться в центр. В больших городах таких организаций несколько. Необходимо записаться в ту, что ближе к адресу места пребывания.

Чтобы зарегистрировать дом по дачной амнистии в МФЦ, необходимо представить следующие документы:

Сотрудник МФЦ примет экземпляры и предаст их в Росреестр. Сначала оформляют участок, затем постройки, расположенные на его территории.

Процедура пройдет гораздо быстрее, если записаться на прием заранее, а не при лично визите.

Многофункциональные центры (МФЦ) начали свою работу с 2010 года и с тех пор их область деятельности значительно расширилась. Основная задача таких учреждений — увеличить комфорт граждан при составлении и получении различных документов и справок, а также уменьшить очереди и нагрузку на другие организации. Их функциональность и список документов, с которыми отдельный МФЦ работает, значительно различаются в зависимости от региона.

Работа центров основана на получении и обработке большого количества данных от граждан и организаций в автоматизированном режиме. Это значительно упрощает действия сотрудников, процесс заполнения бланков и обратную связь. Таким образом, МФЦ может взаимодействовать сразу со множеством организаций и сведений, что даёт возможность помогать резидентам по самым разным вопросам.

Что делать, если дали отказ в налоговом вычете в МФЦ

В поступившем отказе о налоговом вычете будет приведен перечень причин отклонения обращения на получение вычета. Они могут быть следующими:

1. Неполный пакет документов.
2. Некорректно заполнено обращение.
3. В заявлении указана неправильная сумма вычета.
4. Заполненная декларация ошибочно направлена в налоговое отделение не по месту регистрации.
5. Претендующий на получение вычета субъект уже использовал эту опцию.
6. Недвижимость приобретено у ближайших родственников.
7. Другое.

Если же заявитель полагает, что указанные в отказном акте причины неправомерны, он вправе обжаловать решение налоговых органов путем обращения в:

• Вышестоящие подразделения ФНС региона.
• Центральный московский офис ФНС Налоговой службы.
• Судебные органы.

Субъекту не могут отказать в предоставлении декларациях в случаях:

• Некорректного заполнения раздела «Общероссийский классификатор территорий муниципальных образований» (ОКТМО).
• Отсутствия двухмерного штрих-кода.
• Заполнения от руки.
• Наличия задолженности по имущественным налоговым платежам.

Процедуру по заполнению декларации 3-НДФЛ можно сделать через интернет посредством личного кабинета налогоплательщика или Госуслуг. Форму 2-НДФЛ необходимо получить у работодателя, а заявление заполняется через ФНС по месту жительства.

Рассмотрим пошаговый алгоритм действий, чтобы подать 3-НДФЛ через Госуслуги:

1. Зайти на сайт Госуслуги;
2. Произвести вход в Личный кабинет или пройти регистрацию;
3. Выбрать раздел «Налоги и финансы», в этом разделе найти подраздел «Приём налоговых деклараций», затем выбрать электронную ;
4. Заполнить декларацию в электронном виде;
5. Отправить декларацию на портале Госуслуги;
6. Отслеживать статус обращения посредством Личного кабинета на Госуслугах.

Похожие записи:

• Как молодым семьям оформить пособие в связи с рождением ребенка
• Могут ли приставы арестовать шубу
• Процедура получения ВМП гражданами РФ